Ландромат «Бутылка» Как из России вывели 41 миллиард рублей с помощью автоматов для производства пластиковых бутылок. Расследование «Трансперенси Интернешнл — Россия»
Из России могли незаконно вывести более 40 миллиардов рублей с помощью машин для производства пластиковых изделий — термопластавтоматов (ТПА, они нужны, чтобы выпускать, например, пластиковые бутылки для газировки). В 2014–2016 годах были совершены более сотни подозрительных сделок, в которых цены на ТПА завышались в десятки и сотни раз. В схемах участвовали в основном небольшие российские банки (многие потом лишились лицензии) и банки стран Балтии (которые фигурировали в резонансных расследованиях об отмывании денег). Банки из РФ, «не замечавшие» фиктивных сделок, были связаны с силовиками и депутатами Госдумы. «Медуза» публикует текст аналитика «Трансперенси Интернешнл — Россия» Лизаветы Цыбулиной и главы организации Ильи Шуманова, которые выяснили это, изучив данные таможни о внешнеторговых операциях. Мы выпускаем этот текст одновременно с The Insider, «Новой газетой. Европа», Eesti Päevaleht, Transparency International — UK и Transparency International — Czech Republic.
О подозрительных сделках с термопластавтоматами (ТПА) — машинами для производства пластиковых изделий, которые используют, например, для изготовления пластиковых бутылок — центру антикоррупционных исследований «Трансперенси Интернешнл — Россия» рассказал специалист по внешнеэкономической деятельности (его имя не называется из соображений безопасности). Импорт таких машин, которые не производятся на территории России, освобожден от таможенной пошлины.
Схема выглядела так: участники сделок — российские компании — оформляли документы на покупку за рубежом и ввоз в Россию термопластавтоматов. Так они получали возможность легально перечислить деньги из российской компании в зарубежную под видом обычной платы покупателя продавцу. Но товары или вообще не пересекали границу, или их стоимость была многократно завышена, а отсутствие пошлин позволяло «покупателям» не терять деньги за воображаемое приобретение.
Такая схема — популярный способ легализации средств через фиктивные сделки, который широко применяется в разных регионах мира.
Как отмывают деньги с помощью торговых операций
Схемы отмывания денег через торговые операции (для таких схем существует специальный термин — Trade Based Money Laundering, TBML) стали популярны в мире из-за сравнительной легкости этой операции. Деньги, которые необходимо «отмыть», легко маскируются доходами, полученными от законного торгового бизнеса.
Американская неправительственная организация Global Financial Integrity (GFI), которая предлагает способы, как пресечь трансграничные потоки незаконных капиталов, приводит в пример случай с канадско-ливанским банком Lebanese Canadian Bank (LCB), который сыграл ключевую роль в отмывании денег, связанных с террористической группировкой «Хезболла» и полученных от продажи наркотиков. С 2007 по 2011 год банк прокачивал «грязные» деньги, смешивая их с законными средствами, полученными банком от продажи подержанных автомобилей в Африке. Так капитал сомнительного происхождения становился легальным в глазах надзорных органов.
В 2019-м Московский районный суд Санкт-Петербурга приговорил бывшего директора «Петербургской строительной инвестиционной компании (ПСИК)» Александра Скирдова к пяти годам условно. Скирдов, следует из материалов дела, нашел бизнесменов, желающих с помощью фиктивных торговых операций вывести деньги за рубеж. В 2016–2017 годах компания Скирдова перевела эстонской фирме Grizpol более полумиллиарда рублей — якобы за покупку термопластавтоматов. Платежи прошли через «Банк Санкт-Петербург», среди совладельцев которого — сын бывшего министра обороны РФ Анатолия Сердюкова Сергей Сердюков (он владеет 5,8% банка) и сын председателя Совета Федерации Валентины Матвиенко Сергей Матвиенко (его доля — 2,7%).
«Банк Санкт-Петербург», не обративший внимания на фиктивную сделку, сохранил лицензию.
«Трансперенси Интернешнл — Россия» обнаружил в общей сложности 28 российских банков, задействованных в схеме с автоматами, которые с 2014 по 2016 год провели более сотни подозрительных сделок. В основном в схеме участвовали мелкие банки, которые обслуживали интересы бизнес-групп, связанных с владельцами самого банка. Лицензии у многих этих банков уже отозваны.
Банки и бутылки
«Транснациональный банк»
Больше всего денег благодаря покупке беспошлинных автоматов покинуло Россию через «Транснациональный банк»: 51 миллион долларов в марте — апреле 2015 года (больше трех миллиардов рублей). За эти деньги три российские фирмы купили четыре термопластавтомата, произведенных в конце 1990-х. Таким образом, цена одного ТПА, согласно документам сделки, составляла примерно 10 миллионов долларов. Однако именно такие термопластавтоматы продавались в то время по цене от полумиллиона до нескольких миллионов рублей.
Все три компании (это были «Бизнескапитал», «Трейдмаркет» и «Нордтек»), заплатившие неоправданную цену за ТПА, уже ликвидированы. При их создании изначально использовались адреса массовой регистрации, а формальные собственники числились владельцами десятков других компаний.
«Бизнескапитал», «Трейдмаркет» и «Нордтек» перечислили деньги латвийской фирме Veikals 512 и британской Bringston Corporation, бенефициары которых скрыты.
Но автоматы, купленные по цене, в несколько раз превышающей их реальную стоимость, до России так и не дошли. Таможня Латвии в ответ на запрос «Трансперенси Интернешнл — Россия» сообщила, что ТПА, которые латвийская компания Veikals 512 якобы продала в Россию, не пересекали границу республики.
Сразу после завершения сделки Центробанк РФ отозвал лицензию «Транснационального банка», в том числе за «проведение сомнительных операций клиентов по выводу денежных средств за рубеж в значительных объемах».
Попытки российских правоохранительных органов расследовать деятельность «Транснационального банка» успехом не увенчались. В 2015 году московский Следственный комитет возбудил уголовное дело в отношении руководителей банка по факту фальсификации отчетности, но спустя всего несколько месяцев его прекратили в связи с амнистией.
Ничего не слышно и о другом уголовном деле, возбужденном полицией в 2017 году, — о преднамеренном банкротстве и хищении имущества банка. На сайте Агентства по страхованию вкладов (АСВ) говорится, что это дело все еще расследуют. АСВ пыталось через суд взыскать с владельцев банка 12 миллиардов рублей, но проиграло процесс в 2019-м.
Среди акционеров банка были люди, связанные с силовиками: Андрей Сафронов, Елена Скорик и Ирина Петрова с 2004 года занимали руководящие должности в хоккейном клубе МВД, а затем — в объединенном хоккейном клубе «Динамо». В 2010 году в его попечительский совет входили глава МВД Владимир Колокольцев, министр обороны Сергей Шойгу, директор ФСБ Александр Бортников, бывший директор ФСО Евгений Муров и другие статусные силовики. Впрочем, эти знакомства не помогли основному акционеру «Транснационального банка» Сергею Кононову: с августа 2021 года он находится под арестом по обвинению в мошенничестве.
Промсвязьбанк
Более 30 миллионов долларов (1,6 миллиарда рублей) прошли в апреле — июле 2015-го через Промсвязьбанк (принадлежит Росимуществу). За эти деньги три российские фирмы («Ростторг», «Велесэнерго» и «Квазар») купили пять термопластавтоматов. В то же время цена на такие термопластавтоматы находилась в пределах нескольких миллионов рублей, но никак не долларов. Продавцами выступили две эстонские компании (Ormistory Company и Kaupleader) и британская Alenyss.
Эстонская Kaupleader была зарегистрирована в феврале 2015 года, всего за несколько месяцев до сделки. Ее совладельцем оказался петербуржец Виталий Муренцов, которого «Новая газета» и «Настоящее время» связывали с петербургским предпринимателем Евгением Пригожиным, близким к Владимиру Путину. Пригожин не комментировал связь с Муренцовым.
Как Муренцов связан с Пригожиным
Муренцов числился директором пражского филиала сейшельской компании Linburg Industries, которая владела бизнес-джетом Hawker 125-800B с бортовым номером VP-CSP. Этот борт попал под американские санкции как самолет, связанный с Пригожиным. Муренцов возглавил пражский филиал по доверенности от Андрея Юшина — бывшего полицейского, который с 2013 года был начальником службы безопасности Пригожина в связанном с ним «Комбинате питания Конкорд».
Британская Alenyss, которой россияне переводили миллионы по сделкам с термопластавтоматами, учреждена фирмами из Белиза — Delait Secretaries и Tucpain, которые упоминались в «молдавском ландромате» как учредители компаний, ранее принимавших участие в выводе средств из России.
«Универсальные финансы»
Банк «Универсальные финансы» («Унифин») одобрил покупку пяти ТПА тремя российскими фирмами («Вестсеилз», «Инновационные транспортные решения» и «Прод-импэкс»), которые были зарегистрированы всего за несколько месяцев до сделки. Продавцами техники выступили кипрская Mosecia Trading, эстонская Greengate Trading и две чешские компании — Blackburg Systems и Extrade Worldwide. Пять автоматов в октябре — декабре 2015-го обошлись россиянам-покупателям более чем в четыре миллиона долларов (более 270 миллионов рублей), при этом их цена на рынке составляла до 40 тысяч евро (около 2,7 миллиона рублей по среднегодовому курсу 2015 года).
Сейчас все три компании, купившие автоматы, ликвидированы, некоторые — в связи с тем, что представили в налоговую недостоверные данные.
Банк «Унифин», через который прошли миллионы долларов за термопластавтоматы, лишился лицензии в начале 2016 года. Перед отзывом лицензии Центробанк РФ, обеспокоенный «существенным ухудшением финансового положения» банка «Унифин», ввел ограничение на некоторые его операции. В апреле 2016-го банк был признан банкротом. «Дыра» в его капитале в июне того же года оценивалась ЦБ в 4,4 миллиарда рублей.
«Унифин» принадлежал семье Натальи Бурыкиной, бывшего депутата Госдумы, которая возглавляла комитет по финансовому рынку. Другим совладельцем был член президиума Совета по внешней и оборонной политике (СВОП) Сергей Мндоянц, а в попечительский совет банка входил Петр Жуков — сын первого зампредседателя Госдумы, депутата от «Единой России» Александра Жукова.
В 2017 году СК возбудил уголовное дело о хищениях в «Унифине», в 2018-м АСВ направило в правоохранительные органы заявление, в котором обращало внимание на преднамеренное банкротство банка.
«Трансперенси Интернешнл — Россия» проанализировал таможенные данные, а также крупнейшую международную базу импортно-экспортных операций Import Genius и обратил внимание на внешнеэкономические сделки, в которых цены на термопластавтоматы были завышены в десятки и сотни раз: всего с 2014 по 2016 год удалось выявить больше 120 таких подозрительных сделок. Исследование показало, что только с помощью «покупки» термопластавтоматов в 2014–2016 годах из России могли вывести 41 миллиард рублей.
Всего в сомнительных операциях с термопластавтоматами участвовали 130 российских и зарубежных компаний. Российские «покупатели» в основном — это фирмы-однодневки с массовыми учредителями и адресами в Петербурге, Москве и Калининграде. Зарубежные фирмы, «продававшие» ТПА, были зарегистрированы в 18 странах, в том числе в Эстонии, Латвии, Великобритании, на Кипре и в офшорных зонах. Многие из них принадлежали гражданам РФ, Украины и Беларуси. Вскоре после совершения сделок большинство фирм прекращали существование.
Сколько денег прошло через российские банки по сомнительным сделкам с термопластавтоматами с 2014 по 2016 год
Банк, через который проходил платеж
Сроки
Сумма
Участники сделки
Росбанк
с августа по ноябрь 2015 года
более 33 миллионов долларов
российская компания «АГС» и австрийская Sonenberg Bau
«Невастройинвест банк»
с апреля по май 2015 года
больше 26 миллионов долларов
российские компании «МОК» и «Групп сервис» и немецкая Sonenberg Bau
«Банк Берейт»
с февраля по апрель 2015 года
более 19 миллионов долларов
российские «Дельта» и «Технолюкс», шотландская Stardust Trading и эстонская Malindor Invest
«Банк Санкт-Петербург»
с апреля 2015 по ноябрь 2016 года
около 9 миллионов долларов
российские компании «ПСИК» и «Импортпроект», эстонская Grizpol и кипрская Yeltovio Holdings
Банк «Оранжевый»
ноябрь 2016 года
8,5 миллиона долларов за один день
российская «Доброгост» и Eurobusiness Group c Британских Виргинских островов (офшорная зона)
«Эксперт банк»
март 2015 года
больше 7 миллионов долларов за 12 дней
российская «Индра», «Весто лайн», белизская Vester Overseas (офшорная зона) и кипрская Simplyway Trace
Банк «Унифин»
с октября по декабрь 2015 года
более 4 миллионов долларов
три российские компании «Вестсеилз», «ИТР» и «Прод-импекс», кипрская Mosecia Trading, эстонская Greengate Trading и чешские Blackburg Systems и Extrade Worldwide
«Русский торговый банк»
март 2015 года
больше 1,8 миллиона долларов за один день
российская «Импексплюс» и китайская UDS Group
Слепой регулятор
Покупку российскими компаниями иностранных товаров, таких, например, как термопластавтоматы, контролируют таможня и банк, через который проходит оплата контракта. Именно они следят за прозрачностью и законностью сделок между российскими и зарубежными компаниями. Чтобы провести такую сделку, покупатель в России должен подписать внешнеторговый контракт, открыть валютный счет в банке и передать туда сведения о контракте.
До марта 2018 года на каждую внешнеэкономическую сделку в банке оформлялся паспорт, где отражалась информация о валютных операциях. Перед проведением платежа сотрудники банка должны были проверить контрагентов, достоверность контракта и законность сделки. Каждый международный контракт ставился на учет в банке, товар декларировался на таможне и проходил таможенное оформление. После завершения сделки ее паспорт в банке, где был открыт мультивалютный счет покупателя, закрывался, данные о нем банк отправлял в ЦБ.
«За всю историю российской экономики начиная с 1990-х самая востребованная услуга у российских предпринимателей — это вывод денег за рубеж, — рассказывает бывший владелец банка „Траст“ Илья Юров (банкир живет в эмиграции, в России его обвиняют в хищении из „Траста“ 15 миллиардов рублей). — Спрос на эту услугу огромен, учитывая, что в России есть постоянная опасность их изъятия. Спрос рождает предложение. Сталкиваясь с запросами „как вывести деньги, чтобы за это ничего не было“, банки идут навстречу клиентам: они хоть и являются агентами валютного контроля, но не должны следить за коммерческой составляющей внешнеэкономических сделок. А некоторые банки были изначально заточены для подобных операций».
Происхождение средств, которые таким образом выводят из страны, не всегда криминальное, подчеркивает Юров. Российские власти не поощряют бизнесменов за открытость, к которой постоянно призывают. В таких условиях многие предприниматели предпочитают оставаться в серой зоне и не показывать часть прибыли. Легально вывести такие деньги за рубеж невозможно. Для этого и используют схемы с покупкой беспошлинных товаров и завышением их стоимости.
«Несколько лет назад я слышал, что такие услуги банков обходились в 10–15% от выводимой суммы. Поскольку средства выводились в колоссальных объемах, этих процентов могло хватить на обеспечение любой схемы», — полагает Юров.
Бо́льшая часть сомнительных операций с ТПА после одобрения сделки банками прошла через Северо-Западное таможенное управление, а именно через таможенные посты Калининградской области. Стоимость автоматов, указанная в сделках, в сотни раз отличалась от реальной, но транзитная схема отмыва средств формально так и осталась для калининградских постов незамеченной.
Аудитор Счетной палаты РФ Сергей Штогрин в 2015 году докладывал, что только с начала 2013-го по первый квартал 2015-го в Калининградской области подали 755 деклараций с признаками завышения цен на общую сумму 7,3 миллиарда долларов. Эти декларации подавали «участники внешнеэкономической деятельности», они могли проходить в том числе через Калининградскую областную таможню. В 2014-м сама таможня обнаружила сделку, в которой стоимость товара была завышена более чем в 26 тысяч раз. Деньги от покупки должны были отправиться в Швейцарию.
В конце января 2019 года начальник управления торговых ограничений, валютного и экспортного контроля Федеральной таможенной службы (ФТС) Сергей Шкляев рассказывал официальной «Российской газете» о попытках россиян завышать таможенную стоимость высокотехнологичных товаров, ввозимых без пошлины, — «бывших в употреблении компьютеров, флеш-карт, ветряных генераторов, медицинского оборудования». В разговоре о завышенных ценах на импортные товары Шкляев упомянул и Калининградскую таможню:
Много попыток махинаций регистрируется в свободных таможенных зонах, где закон позволяет не платить пошлины. Такой «болевой точкой» у нас долгое время был Калининград. Мы с коллегами из Калининградской областной таможни потратили много сил на борьбу с недобросовестными участниками внешнеэкономической деятельности, и сейчас ситуация изменилась к лучшему.
* * *
В 2015 году Центральный банк РФ отчитался, что ему удалось уменьшить объемы выводимых за рубеж денег, которые покидали Россию благодаря схеме с завышением цены на зарубежные товары.
В том же 2015-м за счет сомнительных операций в банковском секторе, связанных с импортом товаров и использованием льготных режимов, из России вывели 78 миллиардов рублей. В следующем году эта сумма сократилась до 25 миллиардов рублей, следует из данных Центробанка.
Но если верить таможенной службе, завышение таможенной стоимости среди способов отмывания средств — уже вчерашний день. Объем сомнительных валютных операций с завышением цены товара в 2020 году снизился с 77 миллиардов до 150 миллионов рублей, сообщает ФТС. Причина — в развивающихся небанковских электронных платежах, которые позволяют отправлять средства с минимальной проверкой со стороны российских регуляторов, и криптовалютные схемы, которые ими пока вообще не контролируются.
Калининградская областная таможня, Промсвязьбанк, Центральный банк не ответили на запросы «Медузы» на момент публикации текста. Связаться с Виталием Муренцовым не удалось.
Текст: Лизавета Цыбулина и Илья Шуманов
Иллюстрации: Анна Горемыка