Банк, спрятанный в самом видном месте «Медуза» рассказывает удивительную историю люксембургского филиала Газпромбанка — он до сих пор не попал под санкции, а в 2022-м получил рекордную прибыль
Больше 10 лет в Люксембурге работает филиал Газпромбанка — Bank GPB International. Он пережил санкции за аннексию Крыма, а полномасштабное российское вторжение в Украину и вовсе принесло ему рекордную прибыль. Специальный корреспондент «Медузы» Маргарита Лютова рассказывает, как «дочка» российского госбанка этого добилась.
«После непростых двух лет пандемии 2022 год запомнится прежде всего как год российского нападения на Украину». Так начинается годовой отчет банка GPB International, расположенного в Люксембурге. GPB International — не обычный европейский банк. Это стопроцентная «дочка» Газпромбанка, в числе совладельцев которого — люди из ближнего круга Владимира Путина.
Российский Газпромбанк формально находится под американскими санкциями с первого же дня полномасштабного вторжения, но это не блокирующие ограничения. Это означает, что с Газпромбанком по-прежнему могут вести дела американские компании, соблюдающие санкционные ограничения США. Евросоюз тоже не вводил против него блокирующих санкций, поэтому банк по-прежнему пользуется системой SWIFT и проводит международные платежи.
Особое положение Газпромбанка — следствие зависимости Европы от российских энергоресурсов, и прежде всего газа. Платежи за поставки идут именно через него, так что на Западе с самого начала решили не вводить ограничительные меры, считает экономист Сергей Алексашенко, один из российских экспертов в составе Стэнфордской международной рабочей группы по санкциям против России. Такое же обоснование приводит и еще один собеседник «Медузы», знакомый с ходом обсуждения санкций.
В цепочке расчетов Газпромбанка с европейскими компаниями, закупающими российский газ, есть ключевое звено, без которого сделки не были бы возможны. Это люксембургский банк GPB International, где у Газпромбанка открыт корреспондентский счет для операций в евро, чьим менеджерам в 2022-м запомнилось российское нападение на Украину.
Швейцарская «сестра» и «кошелек Путина»
Люксембургский филиал получил лицензию в конце 2013 года, а уже в начале 2014-го начал обслуживать клиентов. Планировалось, что эта «дочка» Газпромбанка станет финансовым хабом, через который структуры «Газпрома» и клиенты банка из числа российских компаний будут проводить операции в евро. Например, рассчитываться с контрагентами или размещать облигации в европейской валюте.
Люксембург — очень удобная юрисдикция для множества финансовых операций: законодательство страны позволяет легко открывать компании, а особенности налоговой системы выгодны для инвесторов (например, в налогообложении дивидендов). Ею пользовались многие российские банки и финансовые организации — как государственные, так и частные, рассказывает «Медузе» бывший сотрудник одного из российских банков. Например, в Люксембурге зарегистрирована материнская структура Альфа-банка — ABH Holdings SA. Именно через нее бизнесмены Михаил Фридман и Петр Авен контролируют банк.
Вероятнее всего, открывая люксембургский филиал, Газпромбанк преследовал и другие цели, рассуждает в разговоре с «Медузой» эксперт по российскому банковскому рынку. Этот банк всегда вел дела с ближним кругом Владимира Путина, а Люксембург, где появился филиал, можно назвать «банковским офшором» в центре Европы. «Через него могли идти всякие „ролдугинские дела“», — полагает собеседник.
Публично люксембургскую «дочку» Газпромбанка ни разу не связывали с ближним кругом президента. Она не фигурировала ни в громких утечках документов, ни в расследованиях европейских правоохранительных органов. Но «ролдугинские дела» все же велись как минимум в одном зарубежном филиале Газпромбанка.
В 2009 году этот филиал приобрел у группы ВТБ швейцарский Russische Kommerzial Bank — его еще в 1966 году учредило советское правительство. Новые собственники переименовали его в Gazprombank Switzerland.
В марте 2023-го окружной суд Цюриха признал гендиректора Gazprombank Switzerland Романа Абдулина и еще троих сотрудников виновными в «недостаточной осмотрительности» и приговорил к семи месяцам условно и крупным штрафам. В 2014 году они открыли счета на имя виолончелиста Сергея Ролдугина, посчитав, что он не является «политически значимым лицом», хотя проверить это при открытии счета не составляло труда. Еще в 2000 году в интервью журналистке Наталии Геворкян для книги «От первого лица» о Владимире Путине виолончелист вспоминал: «Он [Путин] приехал к нам с братом, и мы познакомились. Это было, кажется, в 1977 году. Встретились и уже не расставались. Он мне просто как брат».
Дело против сотрудников швейцарской «дочки» Газпромбанка возбудили задолго до войны: об офшорных компаниях Ролдугина стало известно еще в 2016-м благодаря утекшим документам панамской компании — регистратора офшоров. После расследования журналистов Ролдугин получил прозвище «кошелек Путина»: сам виолончелист никогда бы не смог заработать такие суммы, которые позволили бы ему приобрести активы, записанные на связанные с ним компании. Швейцарский финансовый регулятор начал проверку и в 2018-м впервые сообщил о претензиях к «дочке» Газпромбанка. Началось расследование.
По данным швейцарской прокуратуры, через два счета Ролдугина в Gazprombank Switzerland за 2014–2016 годы прошло около 30 миллионов швейцарских франков (больше 31 миллиона долларов, или примерно два миллиарда рублей по среднегодовому курсу 2016 года). Обвинение посчитало, что виолончелист, вероятнее всего, выступил подставным лицом.
Сейчас Высокий суд Цюриха рассматривает апелляционную жалобу бывших банкиров, а сам швейцарский филиал еще в октябре 2022-го объявил, что прекращает свою деятельность. Решение уйти из Швейцарии было принято в результате «глубокого анализа стратегии», говорилось в пресс-релизе.
Люксембургский банк во время войны
В отличие от швейцарской «сестры», люксембургский GPB International после начала войны не пострадал ни от расследований местных властей, ни от санкций и изоляции российской экономики. Напротив, он получил рекордную прибыль. Согласно годовому отчету за 2022 год, чистая прибыль после уплаты налогов составила 61,4 миллиона евро. Сопоставимого финансового результата у банка никогда не было: в самом прибыльном 2019 году GBP International заработал втрое меньше. И даже суммарная прибыль за 2018–2021 годы была ниже, чем за один 2022-й.
Рекордного финансового результата в первый год полномасштабного вторжения GPB International удалось достичь благодаря «уникальному стечению внешних обстоятельств», говорится в предисловии менеджмента к финансовой отчетности. Что это за «стечение обстоятельств», в GPB International не уточнили.
Активнее всего в 2022 году банк нарастил поступления от сделок с иностранной валютой — почти в десять раз по сравнению с 2021-м. Такие высокие доходы от торговли валютой обеспечили сделки с рублями и долларами. На них пришлось 40% всех операционных доходов банка — свыше 55 миллионов евро из 137,6 миллиона. Сопоставимых доходов благодаря валютным операциям GPB International никогда прежде не получал.
Высокий рост доходов на операциях с валютой за 2022 год — это закономерный итог, объясняет работавший в России финансист. И банки, и многие инвесторы, работавшие с рублем, смогли очень хорошо заработать на скачках курса, который стал крайне нестабильным из-за санкций и ограничительных мер самого российского ЦБ. Все, кто работал с валютой, резко — иногда в десятки раз — увеличили свои тарифы и нарастили спреды (разницу между курсом покупки и продажи), рассказывает собеседник «Медузы». Так что «огромную маржу», по его словам, получили очень многие.
При этом по сравнению с другими игроками у Газпромбанка и его люксембургского филиала было существенное преимущество. По указу Владимира Путина платежи за экспорт газа, который поставляется в ЕС по трубопроводам, шли исключительно через Газпромбанк, в котором европейские компании обязаны были открыть специальные счета. Так банк остался одним из немногих каналов для расчетов в евро, которым, вероятно, мог пользоваться не только «Газпром», но и другие российские компании, работавшие на европейском рынке, отмечает банковский эксперт, с которым поговорила «Медуза».
К тому же до начала 2023 года Газпромбанк еще сохранял возможность проводить платежи и в долларах. Американские банки-корреспонденты JPMorgan Chase Bank и Bank of New York Mellon разорвали с ним отношения только в конце января прошлого года — по какой причине они это сделали и почему это произошло только спустя год после начала российского вторжения, компании не объясняли.
Впрочем, в 2023-м повторить рекордный финансовый успех предыдущего года GPB International не удалось. Чистая прибыль сократилась в 10 раз — до шести миллионов евро. Портфель корпоративных кредитов уменьшился втрое, из-за санкций банку пришлось разорвать отношения с несколькими десятками клиентов, говорится в отчетности за 2023 год.
Но закрываться GPB International, судя по всему, не планирует. Акционеры в очередной раз внесли в капитал банка дополнительные средства, в планах менеджмента на 2024-й — продолжать работу:
Мы продолжим прилагать усилия, чтобы и дальше маневрировать сквозь политические и экономические события, ведь эти обстоятельства находятся далеко за пределами нашего влияния или контроля.
Большинству других европейских банков с российскими корнями такие маневры не удались.
Совзагранбанк нового поколения
Непередаваемый шарм добавляет зданию окружающий его частный парк с вековыми деревьями и прозрачный пруд, в котором плавают золотые рыбки.
Так пару лет назад один из старейших российских банков на территории Евросоюза — East-West United Bank (EWUB) — описывал свою штаб-квартиру на исторической вилле Фош в самом центре Люксембурга. EWUB — сосед GPB International, учрежденный еще в 1974 году советскими властями — был одним из старейших и самых заметных российских банков в Европе. После распада СССР он несколько раз менял владельцев и с 2006 года принадлежит холдингу «Система». Он и профинансировал реставрацию виллы Фош. Вот как в EWUB подвели ее итоги:
Работы с участием двух архитектурных компаний и различных специалистов длились почти два года. Для восстановления мозаики и элементов из дерева были использованы новейшие технические решения. Потолки, двери и стены расписывались вручную. После реставрации вилла Фош вновь предстала во всей своей роскоши и не перестает поражать воображение посетителей.
Среди таких посетителей был, например, министр финансов Люксембурга Пьер Граменья — в 2016-м он посетил EWUB с официальным визитом. А бывший министр экономики Люксембурга Жанно Креке до 2022 года возглавлял совет директоров банка.
После начала войны с Украиной сам EWUB не попал под санкции, но объявил, что ему пришлось прекратить обслуживание многих клиентов, связанных с Россией. В результате банк понес убыток в 58 миллионов евро, и менеджмент принял решение свернуть его деятельность. Спустя полвека после основания EWUB находится в стадии ликвидации.
В советское время EWUB был частью системы загранбанков. Их создавали, чтобы государству было проще расплачиваться за импорт валютой и привлекать займы. Неофициально совзагранбанки были зарубежной кассой Советского Союза, объясняет российский эксперт по банковскому рынку. Они помогали финансировать иностранные компартии и при необходимости снабжали валютой работавших за рубежом дипломатов и сотрудников КГБ.
В конце 1970-х в EWUB проходил стажировку будущий председатель правления Газпромбанка и «секретный банкир Путина» Андрей Акимов. Совзагранбанки сыграли в его карьере особую роль.
В середине 1980-х Акимов работал в подразделении советского Внешторгбанка в Цюрихе — его в 2009 году приобрел Газпромбанк (это та самая швейцарская «дочка», где недавно обнаружились счета Ролдугина). А 1987-м 34-летний Акимов возглавил другой совзагранбанк — австрийский Donau Bank (впоследствии Donau стал основой австрийского бизнеса современного российского ВТБ; весной 2023-го ВТБ объявил о ликвидации австрийского филиала).
Связи во время работы в совзагранбанках могли помочь Акимову сблизиться с Владимиром Путиным. Банкир познакомился с будущим президентом в начале 1990-х, когда тот возглавлял комитет мэрии Петербурга по внешним связям. В числе консультантов комитета была основанная Акимовым в Швейцарии финансовая компания IMAG. Получить этот контракт ей помогли контакты Александра Медведева, в 1980-х работавшего в австрийском совзагранбанке Donau под началом Акимова, а потом ставшего его деловым партнером. Впоследствии Медведева назначили топ-менеджером «Газпрома», и он стал курировать экспортные поставки.
В 2002-м, примерно через год после того как руководить Газпромом начал бывший коллега Путина по мэрии Петербурга Алексей Миллер, Акимов возглавил Газпромбанк. Как именно опыт и связи Акимова могли повлиять на современный международный бизнес Газпромбанка, сказать сложно. Вероятно, Газпромбанку в любом случае понадобились бы подразделения в Швейцарии и Люксембурге, рассуждает специалист по российским банкам. С другой стороны, Акимов мог разбираться, как использовать эти филиалы для обслуживания влиятельных знакомых.
Так или иначе, созданный с нуля люксембургский Bank GPB International во многом напоминает именно переродившийся совзагранбанк, полагает эксперт — он точно так же обслуживает внешнюю торговлю и «особые нужды» близких к государству клиентов.
Банк с иммунитетом
Пока Россия завершает переход к полноценной военной экономике, Минфин США нацеливается на основы российской финансовой инфраструктуры и на возможности России получать поддержку из третьих стран.
Так озаглавлен пресс-релиз американского министерства финансов от 12 июня, в котором ведомство сообщило о принятии недавнего пакета антироссийских санкций. Его самой громкой мерой стали санкции против Московской биржи, из-за которых в России остановились биржевые торги долларом и евро. Помимо биржи, в американский черный список попали более ста российских физических и юридических лиц, а также их иностранные филиалы. Но российского Газпромбанка вместе с его люксембургским филиалом там снова не оказалось.
Евросоюз также не вводит никаких ограничений в отношении Газпромбанка: хотя поставки трубопроводного газа в Европу стали в разы ниже довоенных объемов, они все еще очень важны для отдельных европейских стран. Если ввести жесткие санкции против Газпромбанка, Россия в знак протеста может вовсе прекратить продавать свое сырье на экспорт (например, вовсе прекратить поставки в Европу), что спровоцирует рост цен. «Не уверен, что Запад этого хочет», — считает Сергей Алексашенко.
Пока западные санкции, напротив, даже помогают Газпромбанку и GPB International. После того как биржевые торги долларом и евро остановились, они оказались в еще более выгодном положении: российские банки с корреспондентскими счетами в США и Европе теперь будут важнейшими игроками на российском рынке «недружественных» валют, полагает Алексашенко. Именно они получат дополнительные возможности для заработка.
Проблем с люксембургскими властями у GPB International тоже не возникает. В апреле 2022-го местные СМИ обратили внимание на то, что «дочка» Газпромбанка, вопреки требованиям, не опубликовала свою отчетность за 2019–2021 годы в официальном люксембургском реестре. В комментарии журналистам люксембургский регулятор предупредил о возможных штрафах и даже уголовной ответственности для менеджмента. После этой публикации все необходимые документы появились в реестре — всего за три дня GPB International загрузил недостающие годовые отчеты. С тех пор ни о каких претензиях регуляторов к российскому банку не сообщалось.
Весной 2022-го у офиса GPB International в деловом квартале Люксембурга проходили протестные акции. Около 20 человек встали напротив входа в банк, держа в руках украинские флаги и плакаты. Они призывали власти страны «немедленно очнуться» и закрыть российский банк, а самим банкирам предлагали «собирать чемоданы и ехать домой».
Их призывам последовали немногие члены международной команды (в штате банка есть и россияне, и граждане Люксембурга, и другие иностранцы). Немногочисленные работники банка, которые, судя по страницам в LinkedIn, уволились после начала полномасштабного вторжения, отказались общаться с «Медузой». Один из иностранных сотрудников, который в своем профайле указал, что покинул GPB International в связи с «международными обстоятельствами», попросил даже не упоминать его имя.
Но все же массовых увольнений из-за войны в GPB International не было, знает знакомый одного из сотрудников. А когда совет директоров банка, не попавшего под санкции, покинули несколько иностранцев, их места сразу же заняли россияне.
Пресс-службы Газпромбанка и GPB International не ответили на запросы «Медузы».
Маргарита Лютова