РБК сообщил, что ЦБ соберет у банков данные обо всех переводах между физлицами. Регулятор уточнил — только о «нелегальных операциях онлайн-казино и букмекеров»
Обновление. Банк России уточнил, что «планирует собирать обезличенные данные от тех банков, которые оказывают услуги по P2P-платежам, исключительно при наличии риска использования их платформ для нелегальных операций онлайн-казино и букмекеров».
Центробанк России направил кредитным организациям новую форму отчетности о денежных переводах между физическими лицами, согласно которой ЦБ станет запрашивать информацию обо всех P2P-транзакциях, сообщает РБК со ссылкой на источники.
Банк России начнет риск-ориентированный мониторинг переводов с января 2022 года, рассказал зампред правления Совкомбанка Олег Машталяр. В платежной компании QIWI также сказали, что ЦБ собирается периодически запрашивать информацию по этой форме с 2022 года. В ЦБ сообщили, что новая форма отчетности нужна для «оптимизации представления данных банками и получения актуальной информации о платежных услугах».
Кредитные организации обязали включать в отчет все входящие и исходящие переводы между физлицами, которые проводят:
- с карты на карту;
- со счета на счет;
- с электронного кошелька на электронный кошелек, с карты на кошелек и обратно;
- со счета абонента оператора связи на кошелек или карту и обратно;
- через Систему быстрых платежей;
- без открытия счета, в том числе через платежные терминалы платежных агентов;
- между собственными счетами клиента в одной кредитной организации;
- через системы денежных переводов, например Western Union, CONTACT и так далее.
Также это касается трансграничных переводов, то есть когда отправитель или получатель находится за пределами России.
«Медуза» заблокирована в России. Мы были к этому готовы — и продолжаем работать. Несмотря ни на что
Нам нужна ваша помощь как никогда. Прямо сейчас. Дальше всем нам будет еще труднее. Мы независимое издание и работаем только в интересах читателей.
В Банке России отметили, что к P2P-операциям не относятся денежные переводы на депозитные счета, счета для погашения кредитов, брокерские/инвестиционные счета, комиссии кредитных организаций за обслуживание, а также переводы в пользу юридических лиц и индивидуальных предпринимателей.
Сведения о каждой операции будут содержать номера карт отправителя и получателя средств, данные банков, уникальный ID клиента, назначение платежа, сумму, дату и время перевода, код страны отправителя и получателя и так далее.
Центробанк станет формировать запросы по всем денежным переводам за определенный период, а в отдельных случаях — по отдельным операциям, например, по конкретным картам или по определенным физическим лицам (ID, паспорт, ИНН, телефон).
Это нужно ЦБ для борьбы с нелегальными онлайн-казино, криптообменниками и бизнесом, принимающим оплату на личные карты, считают эксперты.
По данным Банка России, за первые девять месяцев 2021 года граждане перевели друг другу с помощью карт около 42,5 триллиона рублей, совершив почти 8,5 миллиарда транзакций. Основная доля карточных переводов приходится на Сбербанк.