Все больше стран Европы вводят уголовную ответственность за обход санкций против России. Правда ли, что наказать могут даже тех, у кого просто счет в «Сбере»?

Все больше европейских стран вводят уголовную ответственность за нарушение и обход антироссийских санкций. Так они исполняют директиву 2024/1226, принятую на уровне Евросоюза еще весной 2024 года. Этот документ призван обеспечить единообразное и эффективное соблюдение санкций ЕС. В частности, определить, какие именно действия, связанные с обходом ограничений, преступны и какое наказание должно грозить нарушителям. Чтобы у тех не возникал соблазн оседать в менее строгих юрисдикциях на территории союза — и продолжать противозаконную деятельность.

Исполнить эту директиву на своих уровнях страны ЕС должны были до 20 мая 2025 года. Однако не все сделали это и по сей день. Тем не менее риски для живущих в Европе граждан РФ с каждым новым принятым на уровне отдельной страны законом растут. Прежде всего — из-за угрозы довольно широкой трактовки прописанных в директиве норм. Например, многие юристы считают, что нарушением страны ЕС могут посчитать даже наличие счета в подсанкционном российском банке (допустим, в «Сбере») — или работу на подсанкционную российскую компанию (допустим, на Т-Банк — бывший «Тинькофф»).

Аудиоверсию этого текста слушайте на «Радио Медуза»

Мы постараемся ответить на этот вопрос ниже, но для начала давайте чуть подробнее изучим саму директиву. И, к сожалению, сейчас будет некоторое количество формулировок, в которые придется вникнуть.

Среди умышленных действий, за которые страны ЕС должны наказывать нарушителей, упоминаются в том числе:

Также директива запрещает обходить санкции, в частности, путем:

При том, что при желании движение денег по вашему счету или просто хранение на нем накоплений в подсанкционном банке можно интерпретировать как предоставление средств в распоряжение подсанкционного лица. А работу с территории Евросоюза на одну из подсанкционных российских компаний — как предоставление им экономических ресурсов.

Наконец, сокрытие всей этой информации от компетентных органов страны, в которой вы живете, в принципе, может быть расценено как обход санкций.

Скорее всего, вряд ли в ваш дом вломятся полицейские, чтобы вас арестовать. Но сама угрожающая трактовка директивы — это, увы, не наши выдумки, а более-менее солидарная позиция юристов, которые изучают санкции. Мнение разных специалистов можно изучить, например, здесь, здесь, здесь и здесь (ниже мы еще будем ссылаться на эти материалы наших коллег).

Мы можем перечислить страны, где уже введена или вот-вот будет введена уголовная ответственность за нарушение и обход санкций. Правда, это не значит, что все эти страны собираются начать массовые репрессии против клиентов «Сбера» — или нам об этом ничего не известно.

А вот список стран:

Их примеру должны последовать: Бельгия, Болгария, Германия, Ирландия, Греция, Испания, Франция, Хорватия, Италия, Мальта, Австрия, Польша, Португалия, Румыния и Словения (во многих из этих стран есть свои законы о запрете обхода санкций, а внедрение в национальное законодательство положений директивы — лишь вопрос времени).

В Нидерландах нарушение международных санкций стало уголовным преступлением еще в 1977 году.

Теоретически да.

Согласно директиве 2024/1226, наказание за нарушение санкций составляет до пяти лет лишения свободы. Некоторые страны устанавливают и более высокие максимальные пороги: от шести лет в Швеции до 12 лет в Латвии. Но верхние пределы наказания касаются преступлений в крупном размере и вряд ли грозят простым владельцам счетов в подсанкционных банках или сотрудникам подсанкционных компаний.

Кроме того, в директиве прямо прописано, что уголовная ответственность наступает лишь в случаях, когда санкционные нарушения связаны с денежными средствами, экономическими ресурсами, товарами, услугами, сделками или деятельностью на сумму свыше 10 тысяч евро. Все, что ниже этого порога, по логике, должно квалифицироваться как административное правонарушение. Впрочем, окончательное решение о том, где проходит криминализирующая граница, остается за властями конкретной страны.

Судя по тому, что говорят эксперты, многим (хотя пока все это довольно теоретически, потому что практики по таким делам до сих пор нет; подробнее об этом ниже).

Как пояснила изданию Oninvest старший юрист консалтинговой компании ITSWM Вероника Сиверова, в европейском праве любое нарушение санкций, совершенное на территории государства — члена ЕС, подпадает под местное уголовное законодательство. Таким образом, действия санкционных норм распространяются на обладателей европейских ПМЖ и ВНЖ, национальных виз D, просителей убежища и других людей, находящихся в Евросоюзе по гуманитарным основаниям, то есть на россиян, постоянно живущих в ЕС.

Схожее мнение в комментарии блогеру Павлу Комаровскому выразила партнер юридической фирмы FTL Advisers Мария Кукла:

Юристка отмечает, что «как конкретно будет трактоваться то или иное действие в разных странах, скорее всего, мы узнаем только по мере формирования практики». Она обращает внимание, что, к примеру, в принятом Кипром законе о криминализации преступлениями считаются нарушения, совершенные не только на территории страны, но и за ее пределами, «если правонарушитель обычно живет в Республике Кипр»:

Мы не знаем.

С одной стороны, Россия в 2024 году официально прекратила обмениваться финансовой информацией со странами ЕС, а фактически, скорее всего, еще раньше, после начала большой войны с Украиной.

С другой стороны, в некоторых государствах Европы налоговые резиденты обязаны сами декларировать иностранные счета. Например, во Франции вы должны сообщить налоговой службе номер счета, название банка и страну, в которой счет зарегистрирован, рассказывала Oninvest парижский адвокат Юлия Королева.

Кроме того, как отмечал в комментарии тому же изданию руководитель практики международного комплаенса российской юридической фирмы Orion Роман Хаминский, многие россияне раскрывали информацию о российских счетах своим банкам или брокерам в странах ЕС при прохождении комплаенса или совершении сделок с недвижимостью.

Этими данными часто приходится делиться и при подаче на первую визу любого типа или первый ВНЖ, писала «Новая газета Европа». Правда, поскольку на момент раскрытия информации человек еще может не иметь легального статуса в стране пребывания, риски привлечения к ответственности в этом случае кажутся ничтожными.

Российский юрист, с которым поговорила «Новая», предполагал, что возможны и доносы: в директиве 2024/1226 обходом санкций считается в том числе «невыполнение… обязательства по предоставлению компетентным органам… информации» о подсанкционных активах.

Почти никого. При этом все кейсы, которые нам удалось найти, относятся к странам Балтии.

Кроме того, блогер Павел Комаровский обращал внимание на несколько дел в Латвии за сотрудничество с российскими компаниями:

Это не исчерпывающая статистика — вероятно, существуют и другие похожие дела. И тем не менее сегодня можно говорить лишь о единичных случаях административного или уголовного преследования за счета в российских банках и работу на российские компании — и только в странах Балтии.

Если вы живете в Евросоюзе и у вас есть счета в российских подсанкционных банках (и вы ими активно пользуетесь) — или если вы работаете на российскую подсанкционную компанию, вы точно в зоне риска. Европа прямо запрещает людям, живущим в ЕС, владеть такими счетами и работать на такой работе. Широкого преследования граждан РФ за эти нарушения нет, но это может измениться в будущем. Если вы связываете с Европой свое будущее, вам стоит подумать, как с этим быть.

Самый простой и надежный вариант — закрыть его (как и любой другой счет в любом другом подсанкционном банке). Это можно сделать не только лично или в мобильном приложении, но и по доверенности. Ее оформляют у европейского нотариуса при условии проставления апостиля и нотариального перевода на русский в России, напомнила в комментарии Oninvest парижский адвокат Юлия Королева. Стоит также удалить банковское приложение, говорил изданию «Агентство» юрист Nektorov, Saveliev & Partners Сергей Гландин.

До закрытия счета эксперты советуют в любом случае сохранять все документы, подтверждающие легальность целей ваших операций, и избегать крупных переводов и открытия новых продуктов или использования услуг, за которые подсанкционный банк возьмет комиссию.

Если вы хотите избавиться от опасного счета, но вам нужно сохранить российский счет в принципе, станьте клиентом банка, против которого ЕС не вводил ограничения. Европейские санкции распространяются уже на 57 (!) российских финансовых организаций, включая всех крупнейших игроков вроде «Сбера», ВТБ, Т-Банка и Альфа-банка. И все же безопасные альтернативы сохраняются — например, Райффайзенбанк (сага с уходом которого из РФ тянется уже четвертый год).

Ваше право, но мы вам этого точно не советуем — как и работать в подсанкционной компании на территории Евросоюза. В любом случае вам нужно взвесить все риски самостоятельно.

А если вы ездите в Россию, вам стоит учитывать еще и российские законы.

Как напоминают юристы аудиторской фирмы Б1, внутри РФ «исполнение антироссийских санкций» не считается преступлением, однако уголовно наказуемы публичные «призывы» вводить, продлевать или расширять такие ограничения (максимальное наказание — три года лишения свободы). Одновременно в Госдуме на рассмотрении еще с 2022 года находится законопроект о наказании за «исполнение санкций против РФ»: в нем прописано наказание вплоть до 10 лет лишения свободы.

Короче говоря, если вы решили закрыть счет в российском банке или уволиться из российской компании, вам точно не стоит публично объяснять свою мотивацию — в том случае, если вы ездите в Россию.

Особые риски — у людей, объявленных российскими властями «иностранными агентами».

Это довольно удивительная история, и можно было бы считать ее комичной, если бы не вся серьезность ситуации. Дело в том, что российские власти принудительно открывают «иноагентам» рублевые спецсчета в «Сбере» (а «Сбер», как мы помним, находится под европейскими санкциями). Таких счетов уже более полутысячи — и закрыть их формальные владельцы не имеют права. Эта ситуация выглядит как юридическая коллизия — вероятно, Брюссель или отдельные страны с ней когда-нибудь разберутся.

Итак: