Банки ввели дополнительную проверку при открытии счетов физических лиц

Российские банки будут при открытии счетов физическим лицам проверять, не является ли гражданин индивидуальным предпринимателем, которому налоговая заблокировала счет.

Об этом, пишет «Коммерсант», говорится в разъяснительном письме, которое Минфин направил в банки в начале июля.

Это письмо является разъяснением положений Налогового кодекса, запрещающих банкам открывать новые счета, вклады и депозиты тем налогоплательщикам, счет которых был заблокирован по решению налоговых инспекций.

Письмо Минфина не является нормативным актом, пишет «Коммерсант», но банкам придется проводить соответствующие проверки, так как в противном случае им будет грозить штраф от налоговой.

Новая проверка, отмечает издание, может замедлить открытие счетов, вкладов и выдачу кредитов.

Банкиры отмечают: для реализации проверок физлиц необходима отлаженная единая онлайн-система, в которую будет оперативно в онлайн-режиме вноситься вся информация о блокировках-разблокировках счетов по всей России, а на ее создание уйдут месяцы. Установка программных продуктов, обучение специалистов — все это неминуемо скажется на тарифах, отмечают участники рынка.

За последние несколько лет банки были вынуждены ввести ряд дополнительных проверок своих клиентов, как физических, так и юридических лиц, в рамках борьбы с финансированием терроризма, а также с отмыванием средств. Так, в середине 2015 года ЦБ обязал банки проверять происхождение средств как физических, так и юридических лиц, являющихся их клиентами.